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    2021年專題區(qū)

    中信銀行鄭州分行織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”:科技賦能筑防線,精準(zhǔn)施策護(hù)安全
    更新時(shí)間:2025/7/22 15:32:06    來(lái)源:中信銀行鄭州分行

      近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者的資金安全,中信銀行鄭州分行始終堅(jiān)持以人民為中心,積極開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作,通過(guò)科技賦能、完善機(jī)制、優(yōu)化流程,成功堵截多起涉詐可疑事件,切實(shí)守護(hù)了客戶“錢(qián)袋子”。

      線上預(yù)警有防護(hù),線下勸阻換損失

      6月29日上午,一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部,焦急地表示在家通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)被系統(tǒng)阻斷,因自己投資的國(guó)家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場(chǎng)”項(xiàng)目非常緊俏,一份投資三份收益,故要求銀行工作人員趕快線下辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬至某對(duì)公賬戶,以免錯(cuò)過(guò)項(xiàng)目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶,快速協(xié)助客戶核查信息,經(jīng)核查發(fā)現(xiàn),該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對(duì)外轉(zhuǎn)賬,被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截,且所述高收益高回報(bào)的投資項(xiàng)目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁(yè)簡(jiǎn)單、明顯可疑。工作人員及時(shí)勸阻,并向反詐中心報(bào)告,最終在警銀協(xié)作共同勸阻下,客戶意識(shí)到自己被騙,及時(shí)止損。

      異常取現(xiàn)引發(fā)警覺(jué),警銀聯(lián)動(dòng)攔截資金

      7月11日,某客戶至中信銀行安陽(yáng)林州支行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),操作時(shí)系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺(jué)。核查發(fā)現(xiàn),該銀行卡前期并不常用,前日有1筆陌生交易對(duì)手入賬,入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員,當(dāng)天有兩筆小額資金出入,疑似測(cè)試賬戶是否可以正常使用,隨后又有1筆陌生交易對(duì)手入賬。同一時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的另一柜臺(tái)窗口,另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),在核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺(jué),立即將2個(gè)線索報(bào)送至反詐中心,反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對(duì)手賬戶均已被止付,將立即出警至網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查。隨后,柜員以需要核查資金來(lái)源為由穩(wěn)住客戶,幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn),將2人帶走做進(jìn)一步核實(shí)。最終,警銀高效聯(lián)動(dòng),成功攔截7.7萬(wàn)元涉詐資金,抓獲2名嫌疑人員。

      積極協(xié)助反詐工作,轄屬網(wǎng)點(diǎn)獲書(shū)面表?yè)P(yáng)

      近日,中信銀行洛陽(yáng)老城支行收到某公安局的表?yè)P(yáng)信,信中對(duì)該支行主動(dòng)作為、扎實(shí)工作,密切警銀協(xié)作,主動(dòng)提供可疑信息,積極協(xié)助開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng),給予了充分肯定。

      一直以來(lái),中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,對(duì)內(nèi)加強(qiáng)工作人員培訓(xùn),提高員工識(shí)詐反詐專業(yè)能力;對(duì)外積極開(kāi)展宣傳教育,提高社會(huì)公眾的防騙意識(shí);縱向全行上下聯(lián)動(dòng),橫向強(qiáng)化警銀合作,共筑反詐“防火墻”。

      未來(lái),中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力,為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量!
     
      在此,我們也溫馨提示廣大客戶朋友:反詐是門(mén)必修課,筑牢防線守好責(zé)。請(qǐng)您牢記“三不一多”:未知鏈接不點(diǎn)擊,陌生來(lái)電不輕信,個(gè)人信息不透漏,轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。


    (通訊員:吳利芳 楊科好)

    文章編輯:陳婷 
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    中信銀行鄭州分行織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”:科技賦能筑防線,精準(zhǔn)施策護(hù)安全
    2025/7/22 15:32:06    來(lái)源:中信銀行鄭州分行

      近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者的資金安全,中信銀行鄭州分行始終堅(jiān)持以人民為中心,積極開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作,通過(guò)科技賦能、完善機(jī)制、優(yōu)化流程,成功堵截多起涉詐可疑事件,切實(shí)守護(hù)了客戶“錢(qián)袋子”。

      線上預(yù)警有防護(hù),線下勸阻換損失

      6月29日上午,一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部,焦急地表示在家通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)被系統(tǒng)阻斷,因自己投資的國(guó)家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場(chǎng)”項(xiàng)目非常緊俏,一份投資三份收益,故要求銀行工作人員趕快線下辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬至某對(duì)公賬戶,以免錯(cuò)過(guò)項(xiàng)目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶,快速協(xié)助客戶核查信息,經(jīng)核查發(fā)現(xiàn),該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對(duì)外轉(zhuǎn)賬,被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截,且所述高收益高回報(bào)的投資項(xiàng)目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁(yè)簡(jiǎn)單、明顯可疑。工作人員及時(shí)勸阻,并向反詐中心報(bào)告,最終在警銀協(xié)作共同勸阻下,客戶意識(shí)到自己被騙,及時(shí)止損。

      異常取現(xiàn)引發(fā)警覺(jué),警銀聯(lián)動(dòng)攔截資金

      7月11日,某客戶至中信銀行安陽(yáng)林州支行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),操作時(shí)系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺(jué)。核查發(fā)現(xiàn),該銀行卡前期并不常用,前日有1筆陌生交易對(duì)手入賬,入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員,當(dāng)天有兩筆小額資金出入,疑似測(cè)試賬戶是否可以正常使用,隨后又有1筆陌生交易對(duì)手入賬。同一時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的另一柜臺(tái)窗口,另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),在核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺(jué),立即將2個(gè)線索報(bào)送至反詐中心,反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對(duì)手賬戶均已被止付,將立即出警至網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查。隨后,柜員以需要核查資金來(lái)源為由穩(wěn)住客戶,幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn),將2人帶走做進(jìn)一步核實(shí)。最終,警銀高效聯(lián)動(dòng),成功攔截7.7萬(wàn)元涉詐資金,抓獲2名嫌疑人員。

      積極協(xié)助反詐工作,轄屬網(wǎng)點(diǎn)獲書(shū)面表?yè)P(yáng)

      近日,中信銀行洛陽(yáng)老城支行收到某公安局的表?yè)P(yáng)信,信中對(duì)該支行主動(dòng)作為、扎實(shí)工作,密切警銀協(xié)作,主動(dòng)提供可疑信息,積極協(xié)助開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng),給予了充分肯定。

      一直以來(lái),中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,對(duì)內(nèi)加強(qiáng)工作人員培訓(xùn),提高員工識(shí)詐反詐專業(yè)能力;對(duì)外積極開(kāi)展宣傳教育,提高社會(huì)公眾的防騙意識(shí);縱向全行上下聯(lián)動(dòng),橫向強(qiáng)化警銀合作,共筑反詐“防火墻”。

      未來(lái),中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力,為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量!
     
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    (通訊員:吳利芳 楊科好)

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